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CKA和CAR
什么是CKA和CAR？
自2012年1月1日起，新加坡金融管理局（MAS）推出了新要求，为希望交易特定投资产品（SIP）的个人投资者提供保障。
因此，Phillip Nova 等金融机构将在提供产品之前评估我们的客户对此类 SIP（期货、外汇、交易所交易基金和差价合约产品）的相关知识或经验。
Phillip Nova 将进行两项评估—— 客户知识评估（CKA） 和 客户账户审查（CAR）。 个人客户在开始对SIP进行投资/交易之前必须满足评估标准。
什么是SIP特定投资产品？
特定的投资产品可能包含衍生产品，并且可能具有个人投资者难以理解的功能和风险。例如包括结构性票据，交易所买卖基金，交易所买卖票据，与投资相关的保险单，权证和期权，期货和交易凭证。
Phillip Nova 的大部分产品都属于 SIP 类别。这包括但不限于 期货、期权、杠杆外汇/金条、场外金属、交易所交易基金和差价合约 (CFD)。
客户知识评估（CKA）
有资格进行差价合约、外汇和OTC产品交易，但须经最终批准。
| 审核条件 | CAR | CKA （CFD） | CKA（外汇） |
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取得相关任一专业的专科文凭或更高学历，例如以下专业： 会计学 精算学 商务学 资本市场 商业学 计算金融 经济学 财务学 金融工程 金融计划 保险学 |
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具有与金融相关的专业资格（例如CFA，AFP，CPA / ACCA） |
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在过去10年中，至少有连续3年的工作经验，从事投资产品的开发，结构设计，管理，销售，交易或研究或分析，或提供投资产品培训。 （在会计，精算学，财务或财务风险管理方面的工作经验也可被视为相关经验） |
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过去 3 年完成 6 次或以上期货、期权（交易所上市）和交易所交易产品的交易 |
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在过去三年中，在杠杆金条/差价合约/外汇/场外交易金属中完成了6笔或更多交易 |
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获得通行证 新交所特定投资产品在线教育 |
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获得通行证 ABS-SAS差异合同学习模块 和 获得通过 外汇保证金交易的ABS-SAS学习模块 |
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相关资料
常见问题
指定投资产品是指结构、特征和风险可能更为复杂的产品。 可点击此处查看当前指定投资产品列表。
是的，您必须完成CKA和CAR的评估。MAS的新措施要求Phillip Nova评估所有现有客户的投资知识和经验。
客户帐户审核 (CAR) 让我们能够评估您是否具有相关知识或经验来买卖所列SIP产品。客户知识评估 (CKA) 让我们能够评估您是否具有交易未上市SIP产品的相关知识或经验。
请参阅上面的评估标准表以获取详细说明。
客户帐户审查将每3年进行一次，而客户知识评估则将每年进行一次。
是的，之前与其他经纪商进行的交易将计入您在评估中的相关交易经验。对于新的 Phillip Nova 客户，您可以在申请时在开户表格上自行申报。
是的。评估是根据个人情况进行的每个经纪公司都将进行尽职调查，并根据“了解您的客户 (KYC) 准则”进行自己的CKA和CAR评估。
如果您有期货交易经验，但没有外汇交易经验（反之亦然），我们将需要审查您个人资料的其他领域，以确保您适合进行外汇/期货交易。这是因为对上市和非上市产品进行的评估略有不同。
对于上市产品的交易，必须进行第三方评估。 SGX在线教育计划是MAS为评估投资知识而规定的标准。强烈建议您通过知识测验：http://www.sgx.com/onlineeducation/specifiedinvestmentproducts。 对于未上市产品，ABS-SAS电子学习是MAS规定的用于评估投资知识的标准化基准。强烈建议您通过知识测验：http://sips.abs.org.sg/。
您可以使用客户账户管理界面 (Client Portal)更新您的状态，或向我们提交完整的详细信息更新表（不适用于在线开设的账户）。审核后，我们将通知您评估结果。
